Retos del Gestor Patrimonial o Asesor Financiero

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En cualquier ámbito de la vida, existen profesionales que se especializan en sus quehaceres y el mundo de las finanzas no es ajeno a ello. La mayoría de los objetivos que nos marcamos en el trascurso de nuestra vida están relacionados con el dinero, en definitiva, con la mejora de la economía familiar: avanzar en la carrera profesional, comprar bienes o servicios, compra de la vivienda familiar, planear nuestro futuro y el de los nuestros o, simplemente, gestionar el patrimonio para garantizar nuestro futuro monetario. Todo ello gira alrededor del ahorro y la necesidad de rentabilizarlo de alguna manera. Pues bien, ante la falta de una adecuada y generalizada cultura financiera existe la figura del gestor o asesor financiero: profesional que ayuda a otras personas en temas relacionados con el mundo de la economía y las finanzas, teniendo la misión de orientar sobre los productos financieros que existen en el mercado financiero y asesorar sobre los más convenientes en función del horizonte temporal, los ingresos y la situación laboral, el patrimonio personal, las necesidades y el riesgo que se quiera asumir analizando las necesidades pasadas, presentes y futuras del cliente al que le presta sus servicios.

Hasta hace muy poco, la figura del asesor financiero se asociaba con la gente de alto nivel adquisitivo y grandes patrimonios. Afortunadamente, esa idea está quedando obsoleta y es ahora cuando está cobrando más vida y fuerza dicha figura debido a los acontecimientos financieros que se han venido produciendo, aunque no deja de ser un perfil profesional bastante poco explotado aún.

Funciones del Bróker, del Asesor y del Gestor Personal Hipotecario

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En el negocio de las inversiones, sean de la índole que sean, se requieren unos conocimientos previos y estar constantemente informado de cómo evoluciona el mercado y estar al día de cualquier modificación que exista tanto a nivel legal como funcional. Evidentemente, no se puede saber de todo, ni siquiera en los momentos actuales donde la información es en ocasiones hasta excesiva, con lo que puede llegar a ser un problema más que una solución.

En lo que a financiación se refiere, los problemas suelen venir por la limitación de dinero, de tiempo y de información adecuada que, todos juntos, pueden hacer inviable cualquier proyecto de inversión.

A la hora de adquirir una vivienda se pasa por diferentes etapas hasta llegar a la entrega de las llaves. Cada etapa tiene su propia complejidad, existiendo diferentes trámites y gestiones, que es necesario conocer. Asimismo, no se pueden cometer errores en ninguna de las partes del proceso. Por ello, no está demás contratar los servicios de un profesional que será el encargado de llevar todo el proceso, o al menos aquel en que nos encontremos más limitados. Tal sería el caso de los préstamos hipotecarios.